Objectif général : Développement des compétences

Mettre en place et suivre une relation commerciale BtoC.Accompagner les clients sur l'ensemble des démarches d'investissement.Connaître les éléments nécessaires aux différentes opérations pouvant constituer un investissement immobilier ou financier.Justifier auprès de l'ORIAS de sa capacité professionnelle pour les statuts IOBSP Niv 1 et IAS Niv 1 et Statut CIF.

Contenu

Livret IOBSP 1UE1 : Les savoirs généraux : Les différentes catégories réglementaires d'IOBSP (art. R. 519-4 COMOFI) et les modalités d'exercice de l'activité : contenus et limites.UE2 : Connaissances générales sur le crédit : Analyse des caractéristiques financières d'un crédit.UE3 : Notions générales sur les garanties : Notions générales sur les sûretés.UE4 : Notions générales sur les assurances des emprunteurs : Généralités.UE5 : Les règles de bonne conduite : La protection du client, La prévention du surendettement et l'endettement responsable.UE6 : Contrôles et sanctions : Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions, Rôle de l'autorité de publicité.MODULES DE SPECIALITEModule n°1 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerieModule n°2 : le regroupement de créditsModule n°3 : Les services de paiementsModule n°4 : Le crédit immobilierLivret IAS 1UNITE 1 : Les savoirs générauxUNITE 2 : Les assurances de personnes (incapacité - invalidité - décès - dépendance - santé)UNITE 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisationUNITE 4 : Les assurances de personnes : les contrats collectifsUNITE 5 : Les assurances de biens et de responsabilitéLivret CIFUNITE 1 : Les connaissances générales sur le conseil en investissements financiersUNITE 2 : Les connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiersUNITE 3 : Les règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiersUNITE 4 : Les règles d'organisation des conseillers en investissements financiers