Fiche métier Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Métier

Cet emploi est :

Emploi cadre

Tout savoir sur le métier Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Les missions principales

Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.
À l’interface entre le commercial, le conseil et l’expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.
Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
Met en œuvre des mandats de gestion.

Secteur d’activité

Finance, banque et assurance

Comment y accéder

Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l’assurance est le plus souvent requis.
Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.

Certifications et diplômes

BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale
Diplôme d’école de commerce, option finance
Diplôme d’Institut d’études politiques, section économique et financière
Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
Master banque, finance

Les compétences recherchées pour le métier Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Ce qu’il faut savoir faire

Cliquez pour connaître les savoir-faire attendus pour exercer ce métier

Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire ( 36 %)
Gestion et contrôle
- Établir le bilan patrimonial d'un client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d’étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Analyser la situation civile et économique du client
- Gérer un portefeuille boursier
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
Gestion administrative et comptable
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Pilotage et maîtrise des coûts
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes
Développement économique ( 25 %)
Développement commercial
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Développer et fidéliser la relation client
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Participer aux revues de portefeuilles de l’agence pour détecter de futurs clients
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
Relation client
- Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l’agence ou du réseau
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
Coopération, Organisation et Développement de ses compétences ( 21 %)
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- S’informer sur l’actualité économique, financière et boursière
Communication
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Développement des compétences
- Organiser et développer son réseau professionnel
Management, Social, Soin ( 11 %)
Conseil, Transmission
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Management
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies ( 7 %)
Communication, Multimédia
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision

Les savoir-être professionnels

Cliquez pour connaître les savoir-être professionnels recommandés pour exercer ce métier

Savoir-être professionnels

Ce qu'il faut savoir

Cliquez pour connaître les savoirs utiles à l’exercice de ce métier

Domaines d'expertise
- Caractéristiques des produits financiers
- Droit et fiscalité
- Économie des marchés financiers
- Évolution du marché immobilier
- Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- Pratique de l’anglais
Techniques professionnelles
- Techniques de prospection, négociation, vente
- Techniques commerciales
- Techniques de marketing et communication
Normes et procédés
- Analyse des risques financiers
- Marchés et produits financiers
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit du patrimoine professionnel
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Normes rédactionnelles
- Réglementation bancaire

Les contextes de travail pour le métier Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Conditions de travail et risques professionnels

Déplacements professionnels

Horaires et durée du travail

Travail en horaires décalés
Travail en journée

Publics spécifiques

Clientèle d'affaires
Clientèle d'entreprises
Particuliers

Statut d’emploi

Salarié secteur privé (CDI, CDD)
Travailleur indépendant

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Caractéristiques de l’emploi

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Les missions principales

Secteur d’activité

Comment y accéder

Certifications et diplômes

Les compétences recherchées pour le métier Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Ce qu’il faut savoir faire

Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire ( 36 %)

Gestion et contrôle

Gestion administrative et comptable

Pilotage et maîtrise des coûts

Développement économique ( 25 %)

Développement commercial

Relation client

Coopération, Organisation et Développement de ses compétences ( 21 %)

Organisation

Communication

Développement des compétences

Management, Social, Soin ( 11 %)

Conseil, Transmission

Management

Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies ( 7 %)

Communication, Multimédia