Catégorie : Gestion de clientèle bancaire

MétierGestionnaire de clientèle bancaire

Tout savoir sur ce métier

Les missions principales

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises.
Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Comment y accéder

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Certifications et diplômes

Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)

Les compétences recherchées

Ce qu’il faut savoir faire

Cliquez pour connaître les savoir-faire attendus pour exercer ce métier

Développement économique ( 40 %)
Relation client
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Élaborer, adapter une proposition commerciale
- Développer et fidéliser la relation client
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
Stratégie de développement
- Participer aux projets de développement d'une société
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire ( 32 %)
Pilotage et maîtrise des coûts
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Contrôler des comptes débiteurs
- Monter un dossier de crédit
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer une procédure contentieuse
- Arrêter les termes d'un contrat
Coopération, organisation et développement de ses compétences ( 16 %)
Organisation
- Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Respecter la confidentialité des informations
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Management, Social, Soin ( 4 %)
Conseil, Transmission
- Conseiller une organisation, une structure
Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies ( 4 %)
Communication, Multimédia
- Conduire un entretien de vente
Production, Construction, Qualité, Logistique ( 4 %)
Prévention des risques
- Gérer les risques de cybersécurité

Les savoir-être professionnels

Cliquez pour connaître les savoir-être professionnels recommandés pour exercer ce métier

Savoir-être professionnels

Ce qu'il faut savoir

Cliquez pour connaître les savoirs utiles à l’exercice de ce métier

Domaines d'expertise
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Caractéristiques des produits financiers
- Comptabilité bancaire
- Économie des marchés financiers
- Modes de paiement
- Négociation
- Logiciel de gestion clients
Normes et procédés
- Analyse comptable et financière
- Analyse des risques financiers
- Marketing / Mercatique
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit fiscal
- Recommandations AMF
- Réglementation bancaire
- Réglementation des produits d'assurances
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales

Les contextes de travail

Conditions de travail et risques professionnels

Déplacements professionnels

Horaires et durée du travail

Travail le samedi

Publics spécifiques

Particuliers

Pour aller plus loin dans votre projet

Choisissez votre territoire pour avoir des informations personnalisées :

Le marché du travail dans votre territoire

Accédez à plus de chiffres clés sur Data emploi

Les services pour vous accompagner

Les offres dans votre territoire

Trouvez des entreprises à fort potentiel d'embauche

pour envoyer vos candidatures spontanées

Découvrir ces entreprises

Les métiers proches

Être accompagné

Que vous soyez inscrit ou non à France Travail, vous pouvez être accompagné. Nous sommes là pour vous.

Vous êtes inscrit à France Travail ?

Prenez contact avec un conseiller

Vous n'êtes pas inscrit à France Travail ?

Trouvez un conseiller en fonction de votre situation

Catégorie : Gestion de clientèle bancaire

Tout savoir sur ce métier

Les missions principales

Comment y accéder

Certifications et diplômes

Les compétences recherchées

Ce qu’il faut savoir faire

Développement économique ( 40 %)

Relation client

Développement commercial

Stratégie de développement

Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire ( 32 %)

Pilotage et maîtrise des coûts

Gestion et contrôle

Droit, contentieux et négociation

Coopération, organisation et développement de ses compétences ( 16 %)

Organisation

Management, Social, Soin ( 4 %)

Conseil, Transmission

Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies ( 4 %)

Communication, Multimédia

Production, Construction, Qualité, Logistique ( 4 %)

Prévention des risques