Rejoignez un groupe de plus de 100 000 collaborateurs au cœur du développement de nos territoires et résolument tourné vers l'international ! En intégrant BPCE SA vous intégrez une entreprise de 3400 collaborateurs engagés au service du développement et de la coordination de toutes les enseignes du Groupe BPCE (Banque Populaire, Caisse d'Epargne, Crédit Coopératif, Casden, Natixis, Oney, Banque Palatine) afin de porter les ambitions du projet stratégique « Vision 2030 ».Vos missions au sein de l'équipe Le pôle « Etudes de Portefeuilles et Projections », est en charge, au sein du Département Pilotage et Modélisation de la Direction des Risques Groupe BPCE, de la réalisation des analyses et projections (stress test, simulations IFRS9 et RWA) au titre du risque de crédit, sur l'ensemble des portefeuilles du Groupe BPCE. Plus particulièrement, les principales missions du pôle sont les suivantes : * Réaliser les exercices de Stress Test et les projections de portefeuilles à partir de paramètres fournis par les équipes de modélisation et d'en analyser les impacts et la pertinence, * Contribuer aux différentes études demandées par le management, le superviseur ou la communication externe (agences de notation, relations investisseurs, .), * Proposer des reports répondant à des demandes spécifiques et non récurrentes. * Définir les méthodes d'agrégation en adéquation avec les risques portés par les différents portefeuilles ainsi que les métriques visant à analyser et mesurer les risques de crédit, Les collaborateurs travaillent en relation étroite avec les différents Départements de la DRG BPCE, la direction des risques de Natixis et la Direction Financière. Dans le cadre de la réalisation de ces travaux et analyses, le collaborateur devra : * Collaborer avec les équipes Risques, Finance et Modélisation pour échanger sur les attendus et assurer la cohérence des hypothèses et des résultats * Identifier parmi les données disponibles celles nécessaires à l'analyse et effectuer les contrôles permettant de s'assurer de leur adéquation aux analyses de portefeuille, * Produire les analyses quantitatives (étapes calculatoires, notes de synthèse, présentations, livraisons de données, .) et expliquer les évolutions et variations, * Contribuer à la surveillance des risques de crédit et de contrepartie par la conception, l'élaboration de solutions aux demandes posées par le superviseur, la direction générale, les agences de notation, les investisseurs ; * Répondre aux différentes demandes de données destinées aux analyses de risques, dans les délais impartis et avec une forte exigence de qualité de données. * Communiquer, expliquer, lors des missions d'audit sur les aspects 'consolidation des expositions' (Inspection Générale, BCE, ACPR, etc.), * Mettre à jour et faire évoluer les traitements et applicatifs propres du service. Compétences: De formation supérieure en finance et/ou économie, vous bénéficiez de minimum 2 années d'expérience dans le domaine de la gestion des risques, des stress tests, de l'analyse des risques ou du reporting/ Data science. L'environnement en évolution permanente et la diversité des demandes nécessitent une forte réactivité et une rigueur importante dans un contexte stimulant. Curieux et proactif, vous êtes passionné par les chiffres, l'analyse des risques et vous souhaitez continuer à développer vos compétences au sein d'une équipe dynamique. * Maitrise et une appétence pour les outils de manipulation de données (SAS, Python, R, SQL, Altair, Excel .) * Connaissance de l'environnement bancaire et des textes et évolutions règlementaires (CRR3, Bâle III-IV, IFRS9, .) notamment en matière de détermination des paramètres de risques à utiliser pour le calcul des provisions et des exigences de fonds propres. * Capacités d'analyse, de synthèse, rigueur, force de proposition, autonomie et sens du travail en équipe. * Aisance dans la communication écrite et orale (en français et en anglais) A compétences égales, priorité aux travailleurs handicapés et autres bénéficiaires de l'obligation d'emploi.