Cofidis Group crée, vend et gère une large gamme de services financiers pour les particuliers et les commerçants partenaires. Implanté dans 9 pays, pionnier du crédit à distance, Cofidis Group est depuis 40 ans l'un des principaux acteurs du crédit à la consommation en Europe (prêts personnels et crédits à la consommation, solutions de paiement, services bancaires, assurance, rachat de créances et partenariats). En France, Cofidis Group regroupe 3 enseignes commerciales, spécialistes dans la vente de produits et services financiers, et son GEIE Synergie : - Cofidis, spécialiste européen du crédit en ligne - Monabanq, la banque en ligne nouvelle génération - Creatis, spécialiste du regroupement de crédits à la consommation - le GEIE Synergie qui apporte aux enseignes son expertise dans les domaines de la gestion du risque, du recouvrement /contentieux, des ressources humaines et de la communication, du juridique, du risk management, des fonctions financières/ comptables et organisationnelles. Vous contribuerez, pour les filiales de Cofidis Group, à la gouvernance des modèles de risque et à l'accompagnement de leur développement. Au sein du Domaine Modèles de Risque de la Direction Centrale du Risque Client, dans une équipe de 5 personnes, vous participerez aux travaux visant à optimiser et sécuriser les méthodologies de scoring appliquées au risque de crédit. Pour cela, vous serez amené.e à : ?      Accompagner les entités dans le développement, la mise en place et le suivi de leurs modèles de risque -          Vous jouerez un rôle de conseil et d'expertise auprès des responsables risque et des Ingénieurs Score/Data Scientists des entités du Groupe. -          Vous détecterez et/ou analyserez les besoins des entités, proposerez des orientations et des techniques adaptées aux problématiques. -          En tant que support, vous réaliserez et documenterez des modèles (scores, classifications, prévisions, ...), des suivis, ou des études, pour le compte des entités du Groupe, en respectant les procédures Groupe. ?      Contribuer à la gestion centralisée des modèles en étant un référent sur le choix d'outils et de méthodes communs et en garantissant le respect de la Gouvernance des modèles de risque -          Vous consoliderez et actualiserez les informations inhérentes aux modèles de risque du Groupe, par la maintenance de l'inventaire dédié. -          Centraliserez et analyserez les suivis des modèles du Groupe, émettant un avis et proposant des plans d'action si besoin. -          Vous vous assurerez de la conformité des entités ·       Vous êtes titulaire d'un bac +5 en statistiques, et vous faites preuve d'un réel intérêt pour la statistique et la Data Science. ·       Vous avez une expérience confirmée dans l'analyse et modélisation statistique de données (+3 ans). ·       Vous maîtrisez la gestion de bases de données et la programmation orientée statistique (Python, R, SAS, SQL, ...). ·       Vous êtes autonome, méthodique, et vous avez une réelle aptitude à travailler en équipe (aisance relationnelle, force de proposition). ·       La maitrise de l'anglais serait un plus