POSTE : Banquier Privé - Banquière Privée - Synergie Caisses de Crédit Mutuel H/F DESCRIPTION : Pourquoi nous recrutons La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l'économie réelle, pour une croissance responsable et durable. - Afin de renforcer notre équipe de Direction de la Synergie, nous sommes à la recherche d'un/une Banquier Privé/Banquière Privée - Synergie Caisses de Crédit Mutuel. Vos missions Au sein du Département Synergie Crédit Mutuel de la Banque Transatlantique et en coordination avec les équipes du Crédit Mutuel, développer et fidéliser une clientèle Gestion de Fortune (placement financier BT supérieur à 1 M€ et/ou problématiques complexes surtout cessions d'entreprises valorisées à plus de 5M€). 1- La mission : - - mener les rendez vous clients et prospects en proposant l'offre de produits et services Gestion de Fortune de la BT (ingénierie patrimoniale, conseil haut de bilan, assurance vie, gestion sous mandat notamment) - - remettre aux clients et prospects des propositions juridiques, fiscales et financières en coordination avec les fonctions supports spécialisées BT - - assurer le passage des clients auprès des gestionnaires dédiés de la Synergie - - veiller en permanence à l'animation du réseau des caisses en coordination avec les équipes commerciales ainsi qu'au bon positionnement de l'offre BT Gestion de Fortune - - en collaboration avec le Crédit Mutuel, mener les actions commerciales visant à l'atteinte des objectifs. 2 - Procédures et déontologie : A. Procédures : Le Banquier Privé Synergie assure les rendez vous clients et prospects et recueille les informations nécessaires à l'ouverture des comptes BT. Les comptes sont ouverts par la BT Paris (assistante) après réception des documents nécessaires (scanner possible). Le correspondant BT certifie conformes les pièces d'identité et collectent les informations et documents demandés (MIF notamment). Toutes les opérations administratives liées à la souscription, les arbitrages ou les modifications seront informatiquement saisies par l'assistanat désigné qui veillera au respect des procédures. Un guichet spécifique est ouvert à la BT (19927) pour les clients de la Synergie. Le Banquier Privé Synergie présente (face à face), à l'approche ou lors de la concrétisation de la relation commerciale, le gestionnaire de la synergie au client en lui indiquant son rôle dans le suivi de la relation commerciale (allocation d'actifs, problématique IP). Le Banquier Privé Synergie veille, sauf exception, à consacrer l'essentiel du temps commercial au développement et s'appuie sur le gestionnaire de la Synergie pour effectuer le suivi commercial et le développement du PNB. Le Banquier Privé Synergie veille notamment au respect des procédures concernant La souscription des contrats d'assurance vie en architecture ouverte (Generali, AEP). Il dispose, pour cela, de l'appui du Back Office Assurance Vie de la BT. B. Déontologie : Le Banquier Privé Synergie applique strictement les procédures internes et les recommandations des codes de déontologie et de bonne conduite. Il surveille et sait justifier économiquement les flux financiers au moment des ouvertures de comptes, mais également pour l'ensemble des clients existants dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment. Ce que vous allez vivre chez nous Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d'une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d'une protection sociale de haut niveau ainsi qu'une politique volontariste en matière de diversité, d'égalité professionnelle et de l'équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien. Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient : - D'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe. - De 22 jours de RTT par an - D'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu'à 2 jours par semaine - D'une protection sociale renforcée - D'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés) - D'une politique parentale avantageuse - De conditions bancaires et assurances préférentielles - D'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant - D'un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle Ce que nous allons aimer chez vous Votre personnalit�