POSTE : Responsable Trésorerie Client H/F DESCRIPTION : Rattaché à la direction financière, le Responsable du service Trésorerie Clientèle anime et encadre l'équipe du Back-Office et la chefferie de produits flux. Il garantit le bon fonctionnement opérationnel du service, centralise les demandes et définit les priorités. Responsable de la sécurité des opérations, il vérifie et valide la bonne exécution des procédures et des modes opératoires, tout en veillant à l'amélioration continue de la productivité, de la qualité de service et du développement de la polyvalence de ses collaborateurs. Il favorise l'évolution des produits sous revue, en coordination avec les clients internes. Le titulaire du poste est au coeur des échanges et collabore avec de nombreuses parties prenantes, que ce soit en interne ou externe. Missions et activités: 1.Management et Animation d'Équipe - Animer le service au quotidien, planifier et répartir les tâches en fonction des priorités, des compétences et des disponibilités. - Favoriser la polyvalence au sein du service et initier/participer à des actions de formation (intra/interservices). - Réaliser les entretiens annuels d'évaluation et élaborer le plan de formation des collaborateurs. - Organiser et animer les réunions de service régulières (définition de l'ordre du jour et rédaction des comptes rendus). - Transmettre aux équipes les informations nécessaires à l'exécution de leurs missions, notamment celles provenant de l'extérieur du service. 2. Pilotage Opérationnel et Gestion des Risques - Assurer la mise en oeuvre des objectifs fixés et piloter l'activité de la chefferie de produits. - Déployer et piloter la politique de gestion des risques du service, tout en assurant le suivi des indicateurs de performance (KPI). - Informer le Contrôle Permanent de toute modification liée à l'activité et valider l'ensemble des informations issues du service. - Participer activement aux projets d'amélioration des processus, des produits, d'organisation et au suivi des développements informatiques métiers. 3. Supervision des produits - Manager l'activité de la chefferie de produits. - A savoir : fixer les objectifs annuels, orienter la feuille de route, valider les travaux et accompagner dans les étapes clés de la chefferie de produit, contribuer à l'enrichissement de la démarche en apportant la vision de l'expérience opérationnelle, notamment quant à l'exécution des opérations. 4. Activités Opérationnelles back-office - Pilotage : Planifier et répartir les tâches ; suivre les KPI. - Validations : Valider les passations d'ordres aux partenaires financiers (banquiers, sociétés de bourse) et les contrats (placement, virements permanents, ). - Flux & Rapprochements : Superviser le débouclage des flux et valider le traitement des suspens ou écarts de trésorerie. - Comptabilité & Risques : Valider les écritures comptables (quotidiennes, mensuelles), effectuer des contrôles de premier niveau, valider les factures en lien avec l'activité, valider les ajustements comptables des comptes rattachés au service. - Reportings et déclaratifs : valider les reportings règlementaires (mensuels, trimestriels, annuels) ou internes. - Relationnel : Superviser les courriers clients, traiter les litiges clients et assurer le support de second niveau auprès du Service Commercial. 5. Environnement de Travail et Relations Le/La titulaire du poste est au coeur des échanges et collabore avec de nombreuses parties prenantes : Relations Internes : - Service Trésorerie Banque : exécution des ordres d'opérations transmis, collaboration sur les processus d'optimisation de la liquidité de l'établissement. - Service Commercial : Pour le suivi de l'exécution des ordres et l'optimisation de la satisfaction / écoute client. - Service Engagements/Recouvrement : Pour le traitement et la gestion des Avis de Tiers Détenteur (ATD). - Service Comptabilité : Transmission des écritures et des justificatifs, Chèques à l'encaissement. Collaboration dans - Services Transverses (Contrôle, Informatique, Direction) : Échanges de renseignements divers et participation aux projets. Relations Externes : - Clients : Prises d'ordres et suivi de dossiers spécifiques. - Banquiers partenaires : Suivi et rapprochement de nos comptes de trésorerie. - Sociétés de bourse : Transmission des ordres journaliers et rapprochement des positions. - Institutions (Banque de France, DGFIP) : Transmission des déclarations réglementaires et fiscales. - Audits : relations avec les services d'audit divers (Crédit Coopératif, BPCE, ). Avantages sociaux