POSTE : Conseiller des Particuliers H/F DESCRIPTION : LIEU : SARZEAU Classe : II Famille (REC) : Relation Client et Conseil Fonction : Distribution Rôle : Technicien/Spécialiste PCE : 6 ACTIVITÉS PRINCIPALES COMMERCIALISATION/DEVELOPPEMENT : - Participer au développement du fonds de commerce : organiser, animer et développer un portefeuille clients particuliers et prospects avec une dimension proactive renforcée par des outils de connaissance clients et dans un souci de satisfaction client et de rentabilité. - Vendre aux particuliers une gamme définie de produits et services Banque et Assurance dans le cadre d'entretien conseil en face à face ou en multicanal dans le cadre des pratiques et engagements relation client définies par la CR. - Assurer l'animation de la relation client, de la préparation à la réalisation et au suivi. Promouvoir auprès de clients et prospects tous les canaux de distribution. - -Viser la très grande satisfaction client à chaque étape de son parcours en s'appuyant sur la diversité des canaux. ORGANISATION : - Organiser son activité dans la cadre de la relation multicanale pour optimiser la prise en charge de la demande client et la proactivité en faveur du développement - Orienter vers le bon interlocuteur ou faire de la prescription en fonction du besoin du client. GESTION/QUALITE /CONFORMITE : - Construire des propositions adaptées aux besoins du client, après analyse de son contexte économique, juridique et/ou fiscal. - Compléter et formaliser de façon exhaustive les dossiers relatifs aux crédits, à l'épargne, aux services et à l'assurance, en veillant à l'authenticité et à la pertinence des documents fournis. - Détecter les risques potentiels et y apporter les actions correctives afin d'éviter la dégradation de la situation du client. - Rendre compte à son manager des situations dégradées - Transmettre l'ensemble des informations pertinentes à son manager concernant la pratique du marché. - Assurer la fiabilité de la base de données de son portefeuille clients. - Formaliser les rapports d'activité commerciale et enrichir la base partenaire pour optimiser le suivi commercial. - Assurer la conformité et la sécurité des opérations PARTICIPATION A L'ACCUEIL : - Accueillir et servir les clients à distance par les canaux appropriés, orienter les clients, les prospects et gérer les appels entrants selon la planification établie par le manager et lors de besoins ponctuels. COLLABORATION/COOPERATION : - Orienter vers le bon interlocuteur, développer les synergies ou faire de la prescription (interne, filiale, partenaires) en fonction du besoin du client. - Prendre en charge de manière exceptionnelle et limitée dans le temps, certaines tâches ou activités entières relevant d'un autre emploi afin d'assurer les prestations de l'entité. Salaire : 25-35 K€ PROFIL : Expérience Bancaire indispensable : clientèle à profil Patrimonial