Descriptif du poste:\n\n* Contexte : \nLe/La Chargé(e) de Sécurité Financière veille au respect des obligations réglementaires et au respect des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.\nIl/Elle analyse les dossiers clients complexes sur demande des analystes des différentes équipes et niveaux, et contribue activement à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier. Il/ elle gérera la relation avec la Sécurité Financière Groupe, challengera les quidelines du Groupe, effectuera la sensibilisation nécessaire pour les collaborateurs traitant les alertes.\n \n* Missions : \n* Aide au traitement des analystes\n* Investigation : Mener des investigations approfondies sur les flux financiers ou les comportements atypiques en collectant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes.\n* Prise de décision : Statuer sur la pertinence des alertes (classement sans suite argumenté ou escalade pour soupçon) sur lesquelles une aide a été sollicitée.\n* Conseil interne : Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité\n \n* Relation avec la Sécurité Financière Groupe\n* Collaboration : point d'entrée unique avec la SECFIN Groupe afin de challenger les guidelines éditées par le groupe et de mesurer les impacts sur l'activité en production.\n* Veille réglementaire : Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.).\n \n* Projets, Procédures et reporting\n* Double check des procédures : Double validation des procédures et modes opératoires en interne de chaque équipe afin de s'assurer qu'elles soient conformes aux guidelines du groupe et aux réglementations attendues.\n* Optimisation des outils : Collaborer avec la SECFIN Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs).\n* Reporting : Elaborer des indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction.\n\nProfil recherché:\n\n* Profil recherché : \nExpertises attendues :\n* Maîtrise réglementaire : Connaissance approfondie du cadre réglementaire LCB-FT (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, 5ème/6ème directives européennes, standards du GAFI).\n* Sanctions internationales : Excellente compréhension des régimes de sanctions administratives et économiques (OFAC, UE, ONU, UK).\n* Analyse financière : Capacité à lire et analyser les structures juridiques complexes d'entreprises (bénéficiaires effectifs - UBO), des flux de transactions bancaires et des états financiers.\n \nCompétences (Savoir-faire)\n* Outils informatiques :\n* Maîtrise des outils d'investigation et base de données (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis).\n* Pratique des outils logiciels de filtrage et criblage (ex: Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents).\n* Langues : Anglais courant (lu, écrit, parlé indispensable compte tenu du caractère international des flux financiers).\n \n* Soft skills : \n* Excellentes qualités de communicant.\n* Aptitude à proposer des solutions innovantes.\n* Capacité à prendre des décisions avec assurance et fermeté.\n* Rigueur et ténacité dans l'accomplissement des tâches.\n* Qualités pédagogiques pour transmettre les connaissances.\n \nObjectifs à atteindre :\n* Devenir l'interlocuteur de référence en matière de sécurité financière au sein de la filière retail.\n* Revoir et optimiser les processus de traitement en lien avec la réglementation sanction/embargo et les normes du groupe.\n* Jouer un rôle d'arbitre en cas de divergences d'interprétation lors de l'analyse de transactions.\n* Veiller à la parfaite compréhension et application des procédures de traitement par les équipes opérationnelles.\n* Accompagner les équipes opérationnelles dans le traitement des analyses complexes