Descriptif du poste:\n\nVous veillerez au respect des obligations réglementaires et des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.\nVous analyserez les dossiers clients complexes afin d'accompagner les analystes dans leurs investigations et contribuerez à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier.\nVotre rôle\nInvestigations et traitement des alertes\n* Mener des investigations approfondies sur les flux financiers ou les comportements atypiques en recueillant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes\n* Analyser les alertes nécessitant un niveau d'expertise complémentaire et statuer sur leur traitement : classement sans suite argumenté ou escalade en cas de soupçon\n* Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité\nRéférent Sécurité Financière et veille réglementaire\n* Assurer le rôle de point d'entrée unique auprès de la Sécurité Financière Groupe\n* Analyser et challenger les guidelines émises par le groupe afin d'en évaluer les impacts sur l'activité en production\n* Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR(1), GAFI(2), OFAC(3), etc.)\nContrôle du dispositif et pilotage des risques\n* Valider les procédures et modes opératoires des équipes afin de vérifier leur conformité avec les guidelines Groupe et les exigences réglementaires applicables\n* Collaborer avec la Sécurité Financière Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs)\n* Elaborer les indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction\n \n(1) ACPR : Autorité de contrôle prudentiel et de résolution\n(2) GAFI : Groupe d'action financière\n(3) OFAC : Office of Foreign Assets Control (Organisme du département du Trésor américain chargé notamment d'administrer et de faire appliquer les sanctions économiques et financières des États-Unis)\n\nProfil recherché:\n\nProfil recherché\nCompétences Métier et réglementaire :\n* Maîtrise du cadre réglementaire LCB-FT(1) (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, 5ème/6ème directives européennes, standards du GAFI)\n* Bonne connaissance des régimes de sanctions économiques et financières internationales notamment OFAC, UE, ONU, UK\n* Expérience avérée en analyse de structures juridiques complexes (bénéficiaires effectifs - UBO(2))\n* Bonne maîtrise de l'analyse des flux de transactions bancaires et de l'identification des comportements atypiques\n* Capacité à analyser des états financiers dans le cadre d'investigations ou d'analyses de risque\nOutils :\n* Maîtrise des outils d'investigation et base de données (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis)\n* Pratique des outils logiciels de filtrage et criblage (ex : Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents)\nQualités personnelles :\n* Capacité d'analyse et de discernement pour traiter des situations complexes\n* Rigueur et ténacité dans la conduite des investigations et l'application des exigences réglementaires\n* Aisance relationnelle et capacité à challenger des interlocuteurs experts\n* Qualités pédagogiques pour transmettre les connaissances\n* Force de proposition pour faire évoluer les pratiques et les dispositifs de contrôle lorsque nécessaire\n \n(1) LCB-FT : Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme\n(2) UBO : Ultimate Beneficial Owner