Rattaché(e) aux services financiers, le/la Chargé(e) de recouvrement intervient principalement sur les dossiers clients présentant des retards ou défauts de paiement, en lien avec les services comptables, commerciaux et juridiques. Le/la Chargé(e) de recouvrement a pour mission principale d'assurer le recouvrement rapide et sécurisé des créances en situation d'impayé, de limiter les risques financiers et de préserver la trésorerie de l'entreprise. Missions principales Dans le cadre de ses fonctions, il/elle intervient principalement sur les dossiers clients en retard de paiement. 1. Gestion administrative des dossiers en impayé - Collecter et vérifier les devis signés, contrats et pièces justificatives relatifs aux dossiers en retard - Contrôler la conformité des factures concernées - Constituer, compléter et mettre à jour les dossiers clients en impayé - Centraliser et sécuriser les documents nécessaires aux procédures de recouvrement - Garantir la fiabilité des informations dans les outils internes pour les dossiers traités 2. Analyse et suivi des créances en retard - Identifier les retards et défauts de paiement dès leur apparition - Analyser les causes des impayés (litiges, contestations, difficultés financières, erreurs administratives) - Mettre en place et suivre les échéanciers de règlement - Prioriser les dossiers selon leur niveau de risque et d'ancienneté - Proposer des actions adaptées à chaque situation 3. Mise en œuvre des procédures de relance - Déployer une stratégie de relance progressive et structurée : o Relances téléphoniques o Relances par courriel o Courriers simples o Courriers recommandés avec accusé de réception - Assurer la traçabilité complète des démarches engagées - Maintenir un historique précis des échanges et engagements 4. Recouvrement amiable et négociation - Mener les actions de recouvrement amiable auprès des clients débiteurs - Négocier des plans de règlement réalistes et sécurisés - Formaliser les accords conclus - Suivre rigoureusement le respect des engagements pris - Préserver la relation commerciale lorsque cela est compatible avec les intérêts financiers de l'entreprise 5. Gestion précontentieuse et contentieuse - Préparer les dossiers en vue des procédures d'injonction de payer - Constituer les pièces juridiques nécessaires - Suivre les procédures jusqu'à leur aboutissement - Coordonner les actions avec les partenaires externes - Veiller au respect strict des délais légaux 6. Reporting et pilotage du risque client - Élaborer des tableaux de suivi des impayés - Analyser les indicateurs liés aux retards de paiement - Produire des reportings réguliers à destination de la direction - Alerter en cas de risque financier majeur - Proposer des axes d'amélioration des processus de prévention des impayés Attention ce poste n'est pas ouvert au télétravail.