POSTE : Responsable de Département Analyse et Pilotage Financier H/F DESCRIPTION : Accompagner au quotidien nos 3 millions de clients, nos 700 000 sociétaires sur l'ensemble de leurs projets. La Caisse d'Epargne Ile-de-France conjugue confiance, modernité, proximité et solidarité au bénéfice de tous ses clients afin d'envisager l'avenir avec un seul mot d'ordre : être utile à chacun, sans jamais perdre de vue l'intérêt collectif. Notre ambition ? Offrir à nos clients et à nos équipes le meilleur de l'humain et du digital, dans un esprit bienveillant et collaboratif. La Caisse d'Epargne Ile-de-France est un acteur clé du développement régional, tourné vers le développement durable, pour construire le monde de demain. Ainsi chaque euro collecté est réinvesti dans le développement de l'économie de la Région pour accompagner la croissance des entreprises, le fonctionnement du secteur de la santé ainsi que la transformation du territoire en termes d'aménagement, d'équipement et d'infrastructures. La Caisse d'Epargne Ile-de-France est engagée en faveur de la mixité et de l'égalité professionnelle et a obtenu en 2024 le renouvellement du label AFNOR visant à l'égalité entre les femmes et les hommes. Poste et missions En tant que Manager, le (la) responsable de département Analyse et Pilotage financier au sein de la Direction du Contrôle de Gestion joue un rôle clé dans le pilotage de la performance financière de la Caisse d'Epargne Ile de France. Ses principaux objectifs sont d'encadrer une équipe dédiée à l'analyse et au pilotage de l'activité, de fournir des analyses approfondies sur le Produit Net Bancaire et ses différentes composantes, de contribuer à l'élaboration des prévisions budgétaires et des atterrissages, et de communiquer efficacement les résultats aux différentes parties prenantes. Il veille à l'amélioration continue des processus et est force de proposition pour les améliorer en permanence. Poste et missions : - Management d'équipe : - Encadrer et animer une équipe composée de 4 contrôleurs de gestion spécialisés dans l'analyse du PNB (Marge Nette d'intérêts et Commissions). - Assurer le développement des compétences de l'équipe, de compréhension des produits bancaires et des mécanismes de revenus. - Définir les objectifs individuels et collectifs du département et réaliser les entretiens annuels d'évaluation. - Pilotage et Analyse du PNB : - Participer aux arrêtés comptables et aux remontées par marché selon les normes Groupe BPCE - Mettre en place et suivre les indicateurs clés de performance (KPI) liés au PNB (marges d'intérêt, commissions, revenus financiers, etc.). - Analyser en profondeur les composantes du PNB par ligne de métier (banque de détail, banque de développement régional) et par marché (Particuliers, Professionnels, Entreprises, etc.) et par produit. - Identifier les facteurs d'évolution (volumes, prix, mix-produits, environnement de taux, etc.) et leurs impacts. - Réaliser des analyses de sensibilité du PNB aux différents paramètres de marché (taux d'intérêt, taux de change, volatilité). - Prévisions et Budget du PNB : - Participer à l'élaboration des prévisions (budget, forecasts) en collaboration avec les équipes commerciales et financières. - Challenger les hypothèses de croissance du PNB et identifier les risques et opportunités. - Suivre l'exécution budgétaire et analyser les écarts. - Mettre en place des outils de simulation pour évaluer l'impact de différents scénarios. - Reporting et Communication du PNB : - Préparer des reportings réguliers (mensuels, trimestriels, annuels) à destination du Groupe BPCE, du Directoire, et des Directeurs et Responsables de Marché. - Communiquer les résultats de l'analyse de l'activité de manière claire et concise, en mettant en évidence les principaux enjeux et les leviers d'amélioration. - Amélioration Continue et Projets : - Identifier et mettre en oeuvre des améliorations dans les processus de suivi et d'analyse du PNB. - Optimiser les outils et les systèmes d'information utilisés (intégration des données, automatisation des reportings, etc.). - Participer à des projets transversaux ayant un impact sur le PNB (lancement de nouveaux produits, optimisation des prix, développement de nouvelles activités, etc.). - Veille Réglementaire et Normes : - Suivre l'évolution des réglementations bancaires et des normes comptables - S'assurer de la conformité des pratiques de la banque avec les exigences réglementaires. Profil et compétences requises - Formation : - Diplôme de l'enseignement supérieur (Bac +5) en fi