Missions principales Bilan patrimonial et stratégie personnalisée Analyser la situation civile et économique du client. Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission. Établir un bilan patrimonial personnalisé et proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers). Monter les dossiers et contrôler les risques potentiels (non-conformité réglementaire, respect des procédures internes). Effectuer des points d'étape périodiques (lettres de mission), préconiser des arbitrages (opportunités fiscales, placements avantageux) et suivre leur pertinence. Prospection et fidélisation commerciales Identifier, conquérir et fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin d'atteindre ses objectifs. Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients. Animer un réseau de prescripteurs et partenaires. Participer à des évènements organisés par le réseau des agences. Veille réglementaire et veille métier Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales. S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière. Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires. Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes. Missions éventuelles Suivre la gestion bancaire courante de ses clients. Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale. Décider et effectuer des transactions (agence bancaire). Gérer un portefeuille boursier. Réaliser des déclarations IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) en société de conseil en gestion patrimoniale.