Fiche métier Courtier / Courtière en banque

Métier

Cet emploi est :

Emploi cadre

Cet emploi participe à :

Transition numérique

Tout savoir sur le métier Courtier / Courtière en banque

Les missions principales

Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques.
Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients.
Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.

Secteur d’activité

Finance, banque et assurance

Comment y accéder

Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise.
Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

Certifications et diplômes

BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle…
DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
Diplôme de l’École nationale d’assurances
Diplôme d’école de commerce
Diplôme d’école d’ingénieurs
Master Droit des assurances, banque, finance, assurance…

Les compétences recherchées pour le métier Courtier / Courtière en banque

Ce qu’il faut savoir faire

Cliquez pour connaître les savoir-faire attendus pour exercer ce métier

Développement économique ( 33 %)
Développement commercial
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
Relation client
- Recueillir et analyser les besoins client
- Ecouter les besoins des cients
- Conseiller le client lors des négociations avec la banque
- Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
- Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
- Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
Stratégie de développement
- Concevoir et gérer un projet
- Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire ( 29 %)
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter un dossier de crédit
- Réévaluer le projet du client compte tenu de l’analyse financière effectuée
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
Pilotage et maîtrise des coûts
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…)
- Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
- Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires
Coopération, Organisation et Développement de ses compétences ( 19 %)
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
- Structurer, synthétiser des informations
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Assurer une veille permanente sur l’évolution législative autour de la finance, des taux d’intérêt, des aides à l’emprunt et l’achat immobilier
Communication
- Convaincre, négocier
- Favoriser l'entente, la collaboration
Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies ( 10 %)
Data et Nouvelles technologies
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Réaliser une analyse statistique
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Management, Social, Soin ( 6 %)
Conseil, Transmission
- Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
- Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
Production, Construction, Qualité, Logistique ( 3 %)
Qualité
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Les savoir-être professionnels

Cliquez pour connaître les savoir-être professionnels recommandés pour exercer ce métier

Savoir-être professionnels

Ce qu'il faut savoir

Cliquez pour connaître les savoirs utiles à l’exercice de ce métier

Domaines d'expertise
- Marché et acteurs de l’assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés…)
- Négociation
- Évolution du marché immobilier
Normes et procédés
- Analyse des risques financiers
- Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d’intérêt, prêts, calculs de solvabilité…)

Les contextes de travail pour le métier Courtier / Courtière en banque

Conditions de travail et risques professionnels

Au domicile d'un particulier
Déplacements professionnels

Horaires et durée du travail

Travail en horaires décalés
Travail en journée

Publics spécifiques

Clientèle d'affaires
Particuliers

Statut d’emploi

Salarié secteur privé (CDI, CDD)
Travailleur indépendant

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Fiche métier Courtier / Courtière en banque

Caractéristiques de l’emploi

Tout savoir sur le métier Courtier / Courtière en banque

Les missions principales

Secteur d’activité

Comment y accéder

Certifications et diplômes

Les compétences recherchées pour le métier Courtier / Courtière en banque

Ce qu’il faut savoir faire

Développement économique ( 33 %)

Développement commercial

Relation client

Stratégie de développement

Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire ( 29 %)

Gestion et contrôle

Pilotage et maîtrise des coûts

Coopération, Organisation et Développement de ses compétences ( 19 %)

Organisation

Communication

Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies ( 10 %)

Data et Nouvelles technologies

Management, Social, Soin ( 6 %)

Conseil, Transmission

Production, Construction, Qualité, Logistique ( 3 %)

Qualité