Courtier / Courtière en banque

Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire

• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
• Monter un dossier de crédit
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…)
• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client

Développement économique

• Développer un portefeuille clients et prospects
• Recueillir et analyser les besoins client Transition numérique
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque
• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Management, Social, Soin

• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
• Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)

Coopération, Organisation et Développement de ses compétences

• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier Transition numérique
• Convaincre, négocier

Production, Construction, Qualité, Logistique

• Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Développement économique

• Développer et fidéliser la relation client
• Ecouter les besoins des clients
• Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
• Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
• Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
• Concevoir et gérer un projet

Coopération, Organisation et Développement de ses compétences

• Respecter la confidentialité des informations Transition numérique
• Structurer, synthétiser des informations Transition numérique
• Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Favoriser l'entente, la collaboration

Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire

• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
• Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques Transition numérique
• Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier
• Négocier des conditions de financement avec des banques

Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies

• Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité Transition numérique
• Mettre à jour un dossier, une base de données Transition numérique